Naši klienti by měli rozumět důvodům ať už spoření nebo investování a tomu, jak je jejich finanční portfolio sestaveno, aby splnilo jejich cíle. Svět investování může být někdy složitý a velmi často nepřehledný. My ale věříme, že je třeba zachovat jednoduchost. Ačkoli tedy za naší investiční filozofií a procesem stojí dlouholeté zkušenosti, záleží nám na tom, aby každý klient rozuměl našim doporučením a tomu, jak odpovídají jeho vlastním finančním cílům.

Prvním krokem k úspěšné strategii je vždy pochopení potřeb klienta. Ty zkoumáme prostřednictvím rozhovoru s vámi a zabýváme se faktory jako jsou například věk, rodinné závazky, časový horizont investování, riziko inflace, úroková rizika, váš postoj k riziku apod.

Rozhovor o riziku a jeho mnoha rozměrech je při investování nezbytným prvním krokem. Pokud jde o investování, riziko a výnos jsou neoddělitelně spjaty. Nenechte si nikým namluvit opak. Všechny investice zahrnují určitou míru rizika – je důležité, abyste tomu před investováním rozuměli.

Odměnou za podstoupení rizika je možnost vyššího výnosu z investice. Pokud máte finanční cíl s dlouhým časovým horizontem, pravděpodobně uděláte lépe, když budete pečlivě investovat do kategorií aktiv s vyšším rizikem, jako jsou akcie, než když omezíte své investice na aktiva s nižším rizikem, jako je hotovost. Na druhou stranu investování výhradně do peněžních investic může být vhodné pro krátkodobé finanční cíle.

Vaše schopnost tolerovat riziko se velmi liší od vašeho postoje k riziku – pochopení této skutečnosti je klíčovou součástí našeho investičního procesu.

To znamená, že naši poradci věnují většinu svého úsilí sestavení nejvhodnějšího modelu alokace aktiv na základě individuálních investičních cílů a individuálního přístupu k investičnímu riziku. Je to jednoduše jako s přípravou dortu. Nejdůležitější je ujistit se, že máte správné množství mouky, vajec, másla atd., a ne se starat o to, zda jsou ingredience přímo z rukou farmáře nebo z obchodu na rohu.